微型比特币ATM公司计划在大卫与歌利亚之战中与瑞士巨大监管机构对抗

微型比特币ATM公司计划对抗瑞士监管机构

  • 瑞士拥有45个比特币自动取款机的运营商正准备对金融市场监管局(FINMA)提出投诉,因为FINMA降低了比特币自动取款机交易的限额,要求用户透露身份信息。
  • FINMA表示,比特币自动取款机被毒贩使用,因此需要加强规定。
  • Bity已经筹集了将近2万瑞士法郎用于支付法律费用。

随着2022年的爆发,各国政府加大了对加密货币的打击,瑞士一家相对较小的比特币自动取款机运营商正在反击该国的主要市场监管机构,认为其规定过于繁琐。

这家成立九年的公司Bity在瑞士经营着45台自动取款机,已经发起了对金融市场监管局(FINMA)的大卫对战歌利亚式的法律挑战,并通过众筹捐款来帮助支付法律费用,告诉潜在捐助者:“FINMA在打击加密货币!我们在进行反击!”

到目前为止,它已经筹集了将近2万瑞士法郎(约2.3万美元),接近其2.5万法郎的目标。

Bity愤怒的原因是FINMA收紧了了解你的客户(KYC)规定。在瑞士使用比特币自动取款机的人,如果在30天内交易超过1000瑞士法郎(约1150美元),现在必须进行KYC验证,也就是透露他们的身份。Bity的首席执行官Alexis Roussel在一次采访中表示,这种方式的实施是不民主的。

Bity的投诉指出了它所认为的监管灰色地带,因为FINMA许可的实体不包括资金转移类的业务,应由金融标准协会VQF等自律组织来定义成员如何最好地实施反洗钱法。

然而,根据Roussel的说法,FINMA的软实力使得这些自律组织自动包含了新规定,并成为一个回声室,而没有明确的能力来合法挑战这些规定。

“通常,这个指令只适用于那些与FINMA有许可证的公司,”Roussel说。“它不适用于像Bity、西联汇款或任何财富管理公司这样的公司。但是这里有一个非常模糊的软实力系统,每当[FINMA]在他们自己的指令中加入一些东西时,所有其他自律组织都必须遵循这个规则。”

FINMA的立场

然而,FINMA表示,这些资金转移公司受到“反洗钱法”监管的“尽职调查义务”,并拒绝对Bity的投诉发表特定评论。

“降低门槛的背景不仅是国际标准(反洗钱领域的标准制定者FATF对虚拟货币设定了1000美元/欧元的门槛建议),而且还与此类服务带来的高洗钱风险有关,”FINMA在一份电子邮件声明中表示。

“事实上,有确凿的证据表明,瑞士的加密货币自动取款机已被某些毒品交易网络滥用作为一种常见支付手段,”FINMA补充道,并引用了有关Vitamintaube案件的媒体报道。

金融标准协会VQF未回应置评请求。

根据Roussel的说法,他是一名律师,也是加密货币隐私专注初创公司Nym的首席运营官,FINMA在未进行任何分析和忽略所有咨询的被调查者的情况下,改变了比特币自动取款机的规定,这些人都一致反对所提议的变化。

Roussel还指出,金融行动特别工作组(FATF)是一个“在瑞士没有司法管辖权”的非民主体系,该组织向监管机构提供有关降低金融系统中人员身份识别交易门槛等事项的信息。

此外,Roussel称,FINMA声称瑞士的加密货币自动取款机被毒贩网络使用的“确凿证据”是基于耸人听闻的媒体报道,集中在瑞士一个火车站周围的几台不合规的加密货币自动取款机,而这些加密货币自动取款机已经停止运营。

“现在,加密货币行业更加强大,不会像过去那样轻易受到欺负,”Roussel说,“FINMA之所以能够这样做,是因为他们从未受到制约。”