数字资产的反洗钱规则将在阿联酋生效

根据阿联酋中央银行(CBUAE)的新规定,所有持牌金融机构(LFIs)将需要验证所有客户的身份。该更新将于6月底之前的“一个月内”生效。

5月31日,CBUAE发布了关于LFIs在“虚拟资产和虚拟资产服务提供商”相关风险方面的指导。这份44页的文件详细说明了阿联酋与加密货币有关的反洗钱和打击恐怖融资的新规定。它考虑了金融行动特别工作组的全球标准。

根据央行的定义,LFIs是所有与虚拟资产提供商(VASPs)建立关系的非加密金融机构,包括银行、金融公司、兑换公司、支付服务提供商、注册的哈瓦拉提供商和保险公司。

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根据指导,LFIs应该以案件为基础向中央银行提交开设每个VASP账户的非异议请求。任何与未获得国家许可的VASPs合作都是禁止的。

除了建立任何关系之前的客户一般验证流程外,LFIs还需要“了解客户业务的性质”。这一步骤建议创建客户档案,包括客户预计参与的交易类型和交易量。

LFIs还有义务监测“高风险司法管辖区”的个人客户与VASPs的非机构化加密货币交易量。在这些情况下,客户只能将虚拟资产转移到阿联酋许可的VASP生态系统之外的自己帐户。

同时,CBUAE代表与香港金融管理局的代表会面,讨论数字资产监管合作。两家央行还承诺促进就各自创新中心的“联合金融科技发展计划和知识共享努力”展开讨论。

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