澳大利亚银行声称40%的诈骗“触及”加密货币,并为限制辩护

澳大利亚的加密货币行业银行问题可能会继续存在,政府和主要银行表示不打算放松对“涉及”加密货币的诈骗的打击。

在6月26日的澳大利亚区块链周的一个小组讨论中,澳大利亚联邦银行(CBA)的区块链和数字资产董事总经理Sophie Gilder揭示了该银行对加密货币交易支付的限制,指出这是因为看到了涉及加密货币的惊人诈骗率后实施的。

她说:“从澳大利亚人被骗的资金中,有三分之一是涉及加密货币的,三分之一。因此,这是我们减少对客户影响的最大杠杆。”

澳新银行(ANZ)的银行服务组合负责人Nigel Dobson引用了澳大利亚金融犯罪交换所的数据,该数据表明这个数字可能更高,达到40%。

6月8日,CBA效仿西太平洋银行(Westpac)的做法,对某些支付加密货币交易所的操作进行暂停、限制和完全禁止,都引用了越来越多的投资欺诈的威胁。澳大利亚的另外两家主要银行,ANZ和NAB,尚未表明他们是否会实施类似的限制。

财政部一位官员证实,到目前为止,这些银行的举动都是出自银行的“自愿”,但是银行和政府都认为目前加密货币诈骗行为“不可接受地高”。

“从政府的角度来看,[他们]需要投资更多资金来减少诈骗行为,这是政府的要求,但银行和金融系统中的其他人也必须共同努力,以减少诈骗行为,以维护对该系统的信任。”澳大利亚财政部助理秘书Trevor Power说道。

不是针对加密货币的攻击

然而,Gilder澄清了CBA的措施并非是针对该行业的攻击,也不一定反映出中心化交易所的任何不当行为。

“它不是特定于该行业的。它基于数据、行为模式和识别坏人。因此,我们已经对普通银行账户实施了这样的措施。因此,在这方面,我们已经有了明显的相似之处。”

Gilder也非常看好区块链技术,指出几乎每家银行都已经成立了数字资产团队——这表明“银行意识到”需要了解这个领域,她说。

Piper Alderman的数字资产律师Michael Bacina和Blockchain Australia主席,也是本次会议的主持人,希望银行和该行业之间更紧密的合作,共同解决诈骗问题。

“银行提出了涉及加密货币的诈骗数字,这是一种支付方式。”

“重要的是要更详细地了解这些数据,但明显的是,区块链和加密货币行业的企业需要与银行和支付提供商合作,以尽可能减少诈骗行为,”他补充道。

来自@jessicasier @FinancialReview的报道称,@CommBank已经禁止向“高风险”加密货币交易所转账,并将其他交易限制在每月10,000美元以内,有24小时的延迟。每天有70万美元的资金离开CBA成为流向加密货币的欺诈资金。银行和加密货币行业…

— Caroline Bowler (@CaroBowler) June 8, 2023

这家银行的决定继续受到澳大利亚加密货币交易所客户的批评。然而,澳大利亚皇家墨尔本理工大学区块链创新中心的高级研究员、律师Aaron Lane为银行的行动辩护。

“银行和其他金融机构面临着越来越大的压力,要应对涉及加密货币的诈骗问题。实施时间延迟、拒绝交易以及设定存款限制都是银行重新掌控和限制其法律和监管风险的机制。”

虽然这些措施“可能不是理想的”澳大利亚本土加密货币交易所和其客户,但Lane表示,“基于风险的方法比彻底禁止要好。”

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根据澳大利亚竞争与消费者委员会的数据,2022年澳大利亚人在以加密货币为支付方式的投资诈骗中损失了2.213亿澳元(1.483亿美元)——较2021年增长了162.4%。

Power(鲍尔)得出结论,加密货币在澳大利亚仍然是“重要的诈骗手段”,这促使银行和政府对该行业进行打压。

杂志:不稳定币:脱钩、银行挤兑和其他风险正在逼近