币安面临的SEC诉讼可能会影响其全球计划

美国证券交易委员会(SEC)于6月5日在华盛顿哥伦比亚特区联邦地区法院对币安及其美国平台和首席执行官赵长鹏提起诉讼,指控其违反证券法,提供未经注册的证券。

美国监管机构指控该加密货币交易所以其现已暂停的币安美元稳定币(BUSD)和其本地代币BNB(BNB)的形式提供了未经注册的证券。SEC还认为其简单赚取、BNB保险库产品和股息计划违反了证券法。

SEC进一步声称,Binance.US及其法律公司BAM Trading未注册为交易所、经纪人或清算机构,并将赵长鹏列为“控制人”。尽管币安一直坚称全球实体以及美国加密平台都是独立的,但诉讼指控称币安全球平台和币安美国在多个场合中混合使用资金。

诉讼还将平台上交易的九种加密代币列为证券,包括Solana(SOL)、Cardano(ADA)、Polygon(MATIC)、Filecoin(FIL)、Cosmos(ATOM)、The Sandbox(SAND)、Decentraland(MANA)、Algorand(ALGO)、Axie Infinity(AXS)和Coti(COTI)。

这次SEC的诉讼指控这家加密货币交易所、其美国实体和首席执行官共13项罪名,是在不到几周前路透社报道称该交易所混合客户资金之后提出的。

报告声称,该加密货币交易所在2020年和2021年将其企业收入与客户资金混合,并且这种混合每天都在发生。路透社援引了三位了解该交易所财务状况的内部人士的话,并声称大多数混合发生在现在已经破产的Silvergate Bank的账户上,涉及的金额达数十亿美元。

该报告还声称,许多参与混合的Silvergate账户与赵长鹏有关。当时,币安否认了这些指控,并称其为阴谋论,但SEC在几周后的诉讼中包括了这些指控。

币安在一篇博客文章中反驳了SEC在诉讼中提出的指控,并声称美国SEC没有为加密货币平台提供任何明确的监管指南,责任落在SEC身上。

这次SEC的诉讼也是在3月27日美国商品期货交易委员会(CFTC)对该交易所和赵长鹏提起另一项诉讼几个月之后提出的。CFTC的诉讼声称违反衍生品法和未向所需机构注册。

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SEC的诉讼可能让许多人感到惊讶,尽管证券监管机构自2022年初以来一直在调查该加密货币交易所。

SEC在社交媒体上发布的来自币安首席合规官的内部消息进一步引发了人们的关注。

今天我们控诉Binance Holdings Ltd.(Binance);与Binance一起运营https://t.co/swcxioZKVP的美国附属公司BAM Trading Services Inc.;以及他们的创始人赵长鹏,涉及多种证券法违规行为。 https://t.co/H1wgGgR5ir pic.twitter.com/IWTb7Et86H

— 美国证券交易委员会(@SECGov)2023年6月5日

对于一些人来说,SEC在公开声明中包括此评论的做法,使委员会的做法看起来更像是个人报复而不是执行措施。

Iota联合创始人Dominik Schiener告诉DigitalC,根据Gary Gensler的SEC的议程从来不是关闭数字资产的监管漏洞并为公司提供合规的前进道路:

“SEC的做法一直是拖延、混淆和忽略。在SEC在FTX、Celsius、Voyager和其他公司中未能保护零售投资者的公然失败之后,他们现在选择积极打击加密货币行业,而币安已成为最明显的替罪羊。”

Bitfinex首席技术官Paolo Ardoino也主张监管机构提供积极的指导而不是强制执行,并引用欧洲监管机构的例子。他告诉DigitalC,“MiCA许可证是一个很好的例子,证明监管机构致力于建立明确的指导方针,并积极努力建立一个全面的框架,为公司提供坚实的运营基础并为反馈提供空间。”

“我们看到香港、新加坡、迪拜和萨尔瓦多的监管机构积极应对数字资产。担忧的是,那些不太愿意提供反馈的监管机构将会推开公司和人才。我们迫切需要具有包容性和统一性的规定,不仅促进创新,还要保障客户和投资者的福利,”Ardoino补充道。

与FTX平行?

Binance与监管机构的法律纠纷并不新鲜,这些年来,这家加密货币交易所在各个地区面临了多次监管挑战。然而,在过去,这家加密货币交易所管理着违规行为,但是在过去几年里,多家加密平台和借贷公司的倒闭使它得以逃脱警告或罚款。

虽然FTX在2022年末的崩溃降低了公众对加密货币行业的信任,但当时,Binance和赵长鹏的透明度却得到了更广泛的支持。然而,这些新的诉讼和混合资金的指控打击了全球最大的加密货币交易所的公众信任。

在混合资金的指控浮出水面后,加密社区中的许多人很快就会将FTX和Binance进行比较。

这将会比FTX更大。https://t.co/MkYgTOElEp

— TruthLabs (@BoringSleuth) June 8, 2023

该交易所的市场深度下降了78%以上,其在美国的市场份额下降到了1%以下。

数字资产的SEC注册经纪人服务INX的副首席执行官Itai Avneri告诉DigitalC,虽然很难预测交易所的结果,但很明显,Binance在没有经纪人许可证的情况下交易了被SEC视为证券的加密货币:

“Binance已经失去了很多公众信任,但它也有助于降低整个加密货币行业的公众信任,而这个行业已经深受丑闻的困扰。客户不确定,不知道该信任谁,该交易什么,以及如何交易。”

Avneri进一步补充说,有一条非常明确的法规路径可用于注册数字证券,符合1934年证券交易法的规定。 “无论这些法律有多老,它们今天仍然很重要。 Binance选择绕过规则,现在正在处理这些捷径和其他活动的影响,”Anveri补充道。

他建议,尽管SEC声称大多数加密货币实际上是证券,但行业参与者应将数字资产注册为这样的资产,并找到一条符合当前证券法的合规路径来列出和交易。

专注于比特币的加密货币交易平台Coinbits的产品总监Dave Birnbaum告诉DigitalC,“很明显,Binance.US不会在这次诉讼中幸存。泄露的电子邮件似乎显示,Binance合规高管在美国法律面前挑衅——这是个不好的迹象。最好的情况是Binance继续国际业务,[赵长鹏]在没有踏足美国和进监狱的情况下度过余生。”

他补充说,Binance可能拥有足够的资产来经受住风暴并继续进行非美国业务;然而,需要密切关注的一个关键因素是Binance的BNB代币价值,由于SEC的指控,该代币价值已经暴跌。

Binance声称,它将在未来18个月内专注于遵守欧洲联盟新通过的加密资产市场(MiCA)立法。

对于该行业的重要日期即将到来,MiCA现已在欧盟官方期刊上发布:https://t.co/in3qlQO3wV这意味着加密业务现在有明确的时间表来落实和遵守MiCA的要求。稳定币规则从6月30日起适用,https://t.co/qQtZbxZWqV

— CZ Binance (@cz_binance) June 9, 2023

然而,Binance在美国的法律问题可能会对其全球野心造成影响。在美国证券交易委员会提交诉讼后的几周内,该交易所未能从监管机构获得虚拟资产许可证,因此退出了荷兰市场。

Binance声称,它已经探索了多种替代途径,以便在符合当地法规的情况下为荷兰居民提供服务。然而,没有这样的途径可以提供虚拟资产服务提供者注册的途径。

这家全球性的加密货币交易所还申请取消在塞浦路斯的注册,此前该交易所已获得该国的加密资产服务提供者(CASP)的最高级别服务——Class 3注册。Binance声称,此举是为了专注于更大的欧盟市场;然而,路透社的一份报告声称,尽管获得了Class 3注册,Binance从未在该地区提供服务。

Binance还申请取消在英国金融行为监管局的无效注册。该交易所告诉DigitalC,Binance Markets Limited已取消其现有权限,这些权限未被使用,与加密活动无关。

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在计划成为MiCA合规并进入欧盟的同时,有关法国正在对其进行的一项调查的报告已经浮出水面。据报道,针对该交易所的调查是基于“洗钱罪加重”的指控。

虽然Binance声称其最近取消了欧洲多个国家的多个注册是为了成为MiCA合规,但一些人认为,欧洲国家正在与美国证券交易委员会合作,对Binance施加压力。