新加坡中央银行提出可互操作的网络设计来将资产进行代币化

新加坡金融管理局(MAS)正在提出一个框架,以开发用于代币化资产的开放且互通的网络。周一,中央银行发布了一份包含其名为“Project Guardian”的提案细节的报告。

报告中指出,MAS已经与11家组织合作,致力于开发和测试跨多个资产类别的代币化。这项测试将由一些金融服务公司提供支持,包括外汇、固定收益和财富管理资产类别。

有趣的是,MAS对于大多数加密货币并不支持,因为它们的高度投机性。然而,中央银行表示,它对数字资产世界的收益感兴趣。根据MAS市场与发展副总裁梁胜忠所说,“虽然MAS强烈反对和试图限制加密货币的投机行为,但我们看到数字资产生态系统中的价值创造和效率提升潜力。”

最初测试和提案的一些银行是星展银行、渣打银行、花旗银行和汇丰银行。渣打银行已经在开发一种在新加坡交易所上交易资产支持代币的平台。谈到试点项目时,渣打银行贸易和营运资本全球负责人Kai Fehr表示,该测试已经证实了投资者可以获得的优势。据Fehr说,“与新加坡交易所和Linklogis合作进行的最初试点交易证明,资产支持代币化作为一种创新的起源-分配结构的可行性,以及它为投资者参与融资实体经济活动提供的潜在机会。”

新加坡代币化资产“Project Guardian”框架的更多细节

除了参与的银行巨头,MAS还与国际清算银行(CPMI)支付和市场基础设施委员会(BIS)共同开发了该报告。

作为该项目的一部分,汇丰银行、Marketnode和UOB已经完成了发行数字本地结构化产品的技术试点。MAS表示,这项试点证明了结构化产品链可以提供更快的发行和结算,成本更低。

瑞银资产管理公司进行的另一个试点探索了数字资产网络上的可变资本公司(VCC)基金发行。这项试点的目的是改善在二级市场上交易VCC基金份额的交易。

此外,星展银行、瑞银AG和SBI数字资产控股正在开展数字债券回购协议的工作。这是为了在跨境分销和结算方面引入更多的灵活性、效率和速度。

新加坡央行数字货币项目

MAS对于央行数字货币(CBDC)的一般不支持并没有阻止其探索非投机性数字货币。新加坡加入了几个开发央行数字货币的国家,并已完成其CBDC项目的第一阶段。该项目名为Project Orchid,MAS最初在2021年11月开始工作。

Project Orchid旨在研究新加坡CBDC系统的设计和技术细节。中央银行还考虑了CBDC在现有支付框架下的功能。该银行透露:

“虽然MAS已经评估出在目前时点新加坡没有零售CBDC的紧急需求,但MAS希望促进持续学习并推进新加坡的金融基础设施。”

在推出时,MAS称Project Orchid是一个“多年、多阶段的探索性项目”,但没有提供时间框架。